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assurance vie placement

Pourquoi ce produit d’épargne est un miracle financier pour certains, et une catastrophe pour d’autres?

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Ce produit d'épargne est censé se valoriser et vous rapporter suffisamment pour atteindre vos objectifs patrimoniaux, sauf quand il est mal utilisé, mal compris, mal géré...    Attardons nous ici sur un exemple bien imagé qui parlera à tous pour bien comprendre la situation: Arroser une plante nécessite une certaine rigueur et des règles à respecter comme arroser rarement que trop, tard le soir ou tôt le matin, le faire de manière ciblée, garder les feuilles sèches,...
UNE TRANSITION VERS LES INVESTISSEMENTS RESPONSABLES

UNE TRANSITION VERS LES INVESTISSEMENTS RESPONSABLES

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Bonjour à toutes et à tous, J’espère que vous appréciez nos communications 😊.Voici un sujet qui nous tient à cœur depuis la création de TRINITY : la raison d’être.Les entreprises ne se limitent pas à la recherche du profit. Pour nous, l’entreprise doit être le lieu de création et de partage de sa valeur. Elle doivent s'attacher à mener une transition vers les investissements responsables. Le Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises...
ESG

ESG: LES BONS CRITÈRES D’ANALYSE POUR UNE TRANSITION FINANCIÈRE DURABLE

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Hier encore, je vous envoyais un lexique ISR afin de vous familiariser avec les prochains sujets consacrés à l’investissement socialement responsable. Changer nos habitudes de consommation implique aussi d’inscrire nos habitudes financières dans une transition logique responsable et durable.Bonne lecture et prenez soin de vous, et surtout #stayathome.Alain.   LES CRITÈRES D’ANALYSES ESG: ENVIRONNEMENTAUX, SOCIÉTAUX ET DE GOUVERNANCE     Les ESG sont des critères d’analyse...
covid isr

Crise sanitaire et ISR

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Crise sanitaire et Investissement Socialement Responsable. Beaucoup de questions se posent sur les effets de la crise liée au coronavirus sur l’investissement durable et les critères ESG. L’investissement durable va-t-il monter en puissance ? Ou, au contraire, céder du terrain ? Les fonds durables s’en sortent-ils mieux que les stratégies classiques ? Le coronavirus deviendra-t-il un sujet additionnel pour la recherche en durabilité ? En attendant de pouvoir répondre à toutes...
presse

Covid-19: QUEL IMPACT SUR NOS FINANCES

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Malgré la crise sanitaire inédite, le ralentissement brutal de l’activité sociale et économique de notre pays et les prévisions de croissance de l’économie mondiale tendant davantage vers une récession, les français restent néanmoins soucieux de la sauvegarde et même de la valorisation de leur patrimoine. Alain ATALLAH, Président du GROUPE TRINITY Gestion Privée nous répond.   Quel fut votre sentiment à l’annonce de l’épidémie de ce que l’on appelait alors le...

Un confinement Sportif ? Je signe !

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Chers(es) clients et partenaires,Les moments que nous vivons sont inédits et déstabilisants. Nous avons tous du temps à rembourser à notre famille, à nos proches et à nous même. Je profite donc de cette communication pour vous inviter également à profiter d’un CONFINEMENT SPORTIF avec le Coach Pierre de Twostep Coaching.   Avec TRINITY, profitez d'un confinement SPORTIF   Le Groupe TRINITY met à votre disposition un programme OPENGYM : mis en œuvre par le coach sportif...

Vendre avec ou sans agence : le rôle du professionnel de L’immobilier

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POURQUOI OPTER POUR UN (VRAI) PROFESSIONNEL DE L’IMMOBILIER ? S’il est si facile de vendre ou d’acheter soi-même son bien, pourquoi les agences immobilières détiennent- elles encore plus de 76% des parts de marché face aux sites internet permettant la vente entre particuliers ? Il peut être (très) risqué de se passer des services d’une agence immobilière pour la vente et surtout pour l’achat d’un bien immobilier. Ainsi, ce qui peut être perçu comme un...
rentabilité contrat d'assurance vie TRINITY GESTION PRIVEE

LES DIFFÉRENTS TYPES DE FONDS / OPCVM : DIVERSIFIÉS, STRUCTURÉS, OBLIGATAIRES

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OPCVM: Il existe un très large spectre de fonds d’investissements. Les fonds de fonds, les fonds actions émergents, les fonds sur les matières premières, les fonds long-short, les fonds avec options, les fonds structurés, etc... Pour y voir plus clair parmi toutes ces possibilités il faut comprendre d'abord la nature du fonctionnement qu’offrent ces investissements. Chaque gérant de fonds dit «asset manager» doit respecter la carte d’identité de son fonds. Cela...

LES 7 BONNES RÉSOLUTIONS PATRIMONIALES DE LA RENTRÉE

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Le jour de l’an ne détient pas l'exclusivité des bonnes résolutions. D’ailleurs les respectez-nous à la lettre ? Afin de vous aider à ne pas y déroger, TRINITY vous propose 7 bonnes résolutions financières pour cette rentrée 2019.    Voici nos conseils pour une bonne rentrée : I. ACTUALISEZ VOS VIEUX PLACEMENTS : Vous avez commencé à travailler, et à épargner grâce aux placements bancaires. Vous avez acheté votre résidence principale, et peut être avez-vous investi...

Année blanche : les conséquences pour les professions libérales

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Année blanche : les conséquences sur un changement de catégorie d’imposition d’une même activité libérale au cours de la période 2015 à 2017 ont été précisées par l’administration fiscale.   Afin d’éviter un double paiement de l’impôt en 2019, une fois sur les revenus de 2018, de façon classique, et une autre fois sur les revenus de 2019, par le nouveau prélèvement à la source, l’imposition des...
thématique eau

Success Story au pays de l’Investissement Thématique.

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Success Story au pays de l’Investissement Thématique Comme beaucoup de confrères CGP et professionnels de l’investissement, je (Alain Atallah), raisonne encore en région du monde, en small, middle ou large cap, en obligation long ou short, en stock picking... Toutes ces stratégies partagées avec mon équipe nous permettent de profiter d’effets de leviers et de marchés qui surperforment les autres, et qui, par la même occasion, alimentent l’amour inconditionnel de nos...
Formation continue, valeurs et éthique au coeur de la performance

Nous recrutons : rejoignez les experts Trinity !

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Nous recrutons ! Conseillers patrimoniaux et agents immobiliers Le Groupe Trinity est construit sur des valeurs de performance et d’excellence. En regroupant les pôles de Conseil en Gestion de Patrimoine et d’agence immobilière, nous offrons à l’ensemble de nos clients la complémentarité d’une approche globale, performante et individualisée : - de la concrétisation d’un projet jusqu’à son financement - de la gestion du patrimoine jusqu’à sa succession - en...
indivision : risques et avantages

L’indivision : avantages & risques d’un bien en indivision

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L’indivision : avantages & risques d’un bien en indivision L'indivision est la situation juridique dans laquelle deux ou plusieurs personnes sont propriétaires ensemble d’un même bien. Elle permet un financement, un entretien et une gestion plus faciles. Mais cette situation n’est pas sans risque. Mieux vaut l’anticiper par une convention d’indivision!   Pourquoi acheter en...

Les 5 vraies raisons d’opter pour le Mandat EXCLUSIF

Publié dans Actualité ImmobilièrePage ActualitéPage BlogImmobilier

Le Mandat EXCLUSIF, l'option Gagnante! En confiant la vente de votre bien à une agence immobilière (TRINITY Immobilier par exemple), vous aurez la possibilité de choisir entre plusieurs types de mandats. Le mandat exclusif reste celui qui apporte la meilleure efficacité, puisqu’il raccourci considérablement le délai de vente. En effet, les biens sous mandat exclusif se vendent neuf fois plus vite que ceux vendus en mandat simple. C’est d’ailleurs la raison pour laquelle...

L’Impôt: Histoire de la fiscalité française

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L'impôt et l'histoire de la fiscalité française   Avant de rentrer dans le vif du sujet en fiscalité, sujet technique, au fil de nos prochains articles et lettres d'informations, nous avons choisi de commencer par la base condensée de 250 ans de fiscalité: lLa France, ce beau pays synonyme d'impôt.     27 août 1789 : L’article 14 de la Déclaration des droits de l’homme et du citoyen dispose : « Tous les...

L’Épargne Mensuelle, L’épargne Gagnante !

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L'Épargne Mensuelle, L'épargne Gagnante !   « La plupart des gens s’intéressent aux actions quand tout le monde s’y intéresse. Le moment d’acheter est quand personne ne veut acheter. Vous ne pouvez acheter ce qui est populaire. » (Warren BUFFETT)   Vous êtes nombreux à nous poser cette question, est-il judicieux de se forcer à épargner tous les mois ? La réponse est oui bien sûr ! L’épargne régulière, qu’elle soit mensuelle ou...

Investissement Locatif: Prêt In Fine vs Prêt Amortissable.

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Investissement Locatif: Prêt In Fine vs Prêt Amortissable.   Le prêt amortissable est un crédit dont le montant, la durée et les remboursements périodiques (amortissement du capital et des intérêts) sont déterminés à l’avance. Suivant le cas, de façon fixe ou en fonction de clauses de révision définies dans le contrat de prêt (ex : Taux variable). C’est le crédit le plus couramment utilisé et sans doute celui par lequel vous remboursez vos...

Quelle succession dans le cadre d’un PACS ?

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PACS : quels droits pour le partenaire survivant ? Le partenaire lié au défunt par un pacte civil de solidarité n’est pas héritier. Néanmoins, le statut des partenaires a évolué, en cas de décès de l’un d’entre eux, depuis la création du PACS en 1999. Dispositions relatives au logement : • Article 515-6 du Code Civil : En cas de décès de l’un des partenaires, le survivant peut se prévaloir de certaines dispositions applicables au conjoint survivant • Article 763 du...

Conjoint survivant : quels sont ses droits ?

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Que dit la loi ? Avant la Loi n° 2001-1135 du 3 décembre 2001, le conjoint survivant n’avait droit qu’à l’usufruit d’1/4 de la succession en présence des héritiers des trois premiers ordres (enfants et descendants, ascendants et collatéraux privilégiés, ascendants ordinaires). Depuis la Loi n° 2001-1135 du 3 décembre 2001 : à défaut de descendant, le conjoint survivant est héritier réservataire d’1/4. La Loi n° 2006-728 du 23 juin 2006 a requalifié la qualité de...

Assurance prêt : Le pack gagnant pour bien débuter 2019

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Les taux immobiliers continuent la baisse initiée il y a plusieurs mois de cela, révèle le dernier baromètre de la Centrale de Financement. En septembre, les taux immobiliers moyens ont connu un léger repli de 0,01 % pour les durées de 10 ans (1%), 12 ans (1,17%), 15 ans (1,24%), 20 ans (1,46%) et 25 ans (1,69%). Le taux immobilier moyen sur 7 ans quant à lui reste inchangé à 0,89%. Selon le président de la Centrale de Financement, Sylvain Lefèvre, " Le marché s'est illustré...

Familles recomposées : héritier, donations, succession, quels droits pour qui ?

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Héritier réservataire : définition et droits Qui est héritier réservataire ? D’après les statistiques nationales source INSEE, 1 enfant sur 10 vit dans une famille recomposée. L’évolution de la cellule familiale pose naturellement la question des droits et des possibilités qui s’offrent aux familles recomposées de gérer et transmettre dans les meilleures conditions tout ou partie de leur patrimoine aux héritiers réservataires. En France, la loi interdit de priver ses...
indivision : risques et avantages

L’indivision : avantages et risques. Rôle du CGP

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Qu'est ce qu'une indivision ?  L'indivision est la situation juridique dans laquelle deux ou plusieurs personnes sont propriétaires ensemble d'un même bien. L’indivision peut: soit être choisie. C’est le cas notamment lorsque des personnes (concubins, partenaires pacsés) ont un intérêt commun à l’acquisition d’un bien immobilier. soit être subie. C’est le cas des époux divorcés qui se retrouvent en indivision sur les biens communs jusqu’à la liquidation de...

NON, PLUS DE GUERRE POUR LE PÉTROLE… MAIS POUR CETTE POUDRE : LES TERRES RARES !

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Notre métier de conseiller en investissement nous pousse à étudier et essayer de prédire les tendances macro-économiques et géopolitques pour les années à venir.   Notre constat : l’avenir confirmera nos convictions !   Qu’est-ce qu’une Terre Rare ? 17 métaux : le scandium, l'yttrium, et les quinze 17 lanthanides (Lanthane, Cérium, Praséodyme, Néodyme, Prométhium, Samarium, Europium, Gadolinium, Terbium, Dysprosium, Holmium, Erbium, Thulium,...